Inclusion. Les super-apps offrent toute une série de services ; elles doivent fonctionner pour
toute une série de personas et de données démographiques.
Responsabilité sociale. Les gens sont plus sensibles à l'environnement et s'intéressent au
fonctionnement de leurs applis et au respect des meilleures pratiques en matière de durabilité.
Confidentialité des données. Les consommateurs sont de plus en plus sensibles aux atteintes à
la vie privée (en particulier en Occident), de sorte qu'une sécurité robuste et une collecte de
données sûre sont essentielles.
L'ouverture des services bancaires, les API et l'utilisation optimisée des données permettent
également aux clients de bénéficier d'un libre-service grâce à des fonctionnalités alimentées par
l'IA, comme l'authentification unifiée et la reconnaissance faciale biométrique. Ils facilitent une
expérience client omnicanale, où les clients reprennent là où ils se sont arrêtés sur un canal et
poursuivent leur expérience sur un autre.
Si les banques doivent prendre l'initiative, en plus de tirer parti de l'open banking et de l'analyse des
données, il y a d'autres considérations à prendre en compte, notamment :
Quelle que soit la voie choisie par les banques – devenir une super-app, collaborer avec une appli
existante ou rester indépendantes – elles ont besoin d'une stratégie claire.
les banques ont l'occasion de se lancer dans la course aux super-apps.
Les super-apps font déjà partie de la conversation des banques : selon une étude d'Accenture, la
mention des super-apps dans les rapports annuels a été multipliée par plus de six entre 2019 et
2021. Et, comme nous l'avons déjà vu, elles ont certainement décollé dans certaines régions d'Asie.
lateformes unifiées pour de multiples tâches, les super-apps sont pratiques et faciles à
utiliser. Parce qu'elles traversent différentes industries, les super-apps ont un accès large
et exclusif aux données des utilisateurs. Et à mesure que l'open banking s'impose,
