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Coût élevé Processus manuels Manque de personnalisation Rentabilité Processus lents Fraude d'importants défis pour maintenir leurs marges, en raison des coûts de conformité et de réglementation, des faibles taux d'intérêt et de la concurrence émergente de nouveaux acteurs qui ont identifié un écart entre les attentes des clients en matière de prêts. Jusqu'à présent, de nombreuses banques n'ont pas été en mesure d'offrir des expériences pratiques aux emprunteurs en raison de processus complexes et de systèmes fragmentés. Les seules options disponibles pour préserver la part de marché ont été de proposer des remises groupées et de réduire les taux d'intérêt, ce qui a encore réduit les marges. L'essor de l'open banking offre aux banques la possibilité de corriger certains des problèmes historiques qui ont entravé les prêts immobiliers, notamment : Dans cet article, nous examinons comment l'open banking crée de nouvelles opportunités pour les prêts immobiliers, ce qui se traduit par des prêts plus rentables, plus efficaces et plus axés sur la valeur. es prêts immobiliers constituent un secteur clé de la concurrence pour les banques et les sociétés de crédit immobilier britanniques, mais ils sont de moins en moins rentables. La technologie pourrait être la réponse. Les banques de détail sont confrontées à portefeuille de prêts. Les opérateurs historiques font actuellement des erreurs dans un marché prêt au changement où l'arme miracle de l'open banking promet d'énormes récompenses grâce à une combinaison rapide et efficace d'automatisation et d'interventions d'experts commerciaux. es prêts immobiliers sont l'un des produits les plus importants du paysage financier britannique. Toutefois, en raison d'une série de facteurs liés au marché, à la technique et à la concurrence, de nombreuses banques ont du mal à dégager des bénéfices de leur