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La marge est faible, le volume est donc essentiel Processus standardisé Une bonne cible pour l'automatisation Identifier les zones à coût élevé et éliminer les goulets d'étranglement Changement de produit sans interaction humaine Le personnel se concentre sur le travail à valeur ajoutée Supprimer les outils robotisés inutiles Transférer des dizaines de milliers de prêts immobiliers en un seul jour la présentation de preuves est toujours requise. Bien que le champ d'application soit susceptible de s'étendre, les capacités actuelles doivent être prises en compte. Nous examinons ci-dessous quelques cas d'utilisation liés aux prêts immobiliers et voyons comment l'open banking s'y applique. Prêt immobilier vanille (vanilla mortgages) Les prêts immobiliers simples sont le pain et le beurre des prêteurs et présentent les meilleures opportunités pour les services d'open banking. Permettre le changement de produit Le changement de produit représente actuellement plus de 40 % de l'activité immobilière et constitue un processus adapté à l'automatisation. L'open banking peut rationaliser davantage les processus et permettre une solution presque entièrement automatisée. Prêts immobiliers spécialisées Pour maximiser l'efficacité de ce type de prêt, les prêteurs auront besoin de l'avènement de l'open finance (considérée comme la prochaine étape de l'open banking), qui devrait ouvrir l'ensemble de l'empreinte financière des clients à des tiers de confiance, y compris les prêts immobiliers, l'épargne, les pensions, les assurances et les données sur le crédit à la consommation. ctuellement, l'open banking permet aux prêteurs d'examiner les données du compte courant d'un prospect, ce qui est essentiel pour évaluer l'accessibilité financière. Étant donné que les régulateurs exigent que les dépenses et les revenus soient catégorisés,