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Page 2 Fenergo Transaction Monitoring Transactions KYC internes/externes Règles de gestion Moteur de détection hybride Analyse de réseau Modèles IA/ML KYC Localisation Transactions Contreparties Aperçu des risques Groupes de pairs Profil de l'entité Données Alerte investigation - Dépôt d'un rapport d'activités suspectes Gestion des cas Analyses et optimisation 53 % Le défi L'essor du secteur des services de paiement numérique se traduit par une explosion de la criminalité financière en parallèle. Malgré le renforcement des mesures réglemen taires et l'augmentation des dépenses de mise en conformité des institutions financières, les criminels continuent d'innover dans leurs stratégies de blanchiment d'argent. Et la motivation ne leur manque pas, puisque jusqu'à 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année dans le monde. Les paiements font l'objet d'une surveillance accrue de la part des autorités réglementaires. Ces dernières années, la succession rapide des 4e, 5e et 6e directives anti-blan chi ment (AMLD) et l'adoption potentielle d'une 3e directive sur les services de paiement (PSD3), en plus de la PSD2 en vigueur au sein de l'Union européenne, témoignent d'un appétit réglementaire croissant dans le secteur des paiements. Les institutions financières devraient être en mesure de surveiller le comportement de leurs clients pour détecter toute activité potentiellement suspecte et gérer leur profil de risque en temps réel. Cependant, les outils actuels de surveillance des transactions au sein des institutions financières sont cloisonnés et ne répondent pas à la complexité, à la flexibilité et à l'efficacité requises pour détecter et trier les alertes de manière rapide et précise. Il en résulte un grand nombre de faux positifs, qui pèsent de plus en plus lourd sur les équipes opérationnelles. Les institutions financières dépensent jusqu'à 40 millions USD par an pour examiner des alertes de sanctions, pour la plupart faussement positives. Source : Celent (2022) 53 % des institutions financières considèrent que le contrôle des transactions est le domaine le plus difficile en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Source : Norton Rose Fulbright (2021) 40 millions USD La solution Fenergo Transaction Monitoring est une solution puissante de surveillance des transactions conçue pour aider les institutions financières à détecter avec précision et efficacité un large éventail de transactions suspectes, tout en réduisant intelligemment les taux de faux positifs. Cette solution facilite à la fois l'identification en temps réel des activités suspectes et le suivi des transactions après l'événement, en créant des profils de clients exploitables, soutenus par un flux de travail intuitif et une gestion des cas pour des enquêtes rapides, efficaces et basées sur des données. Son puissant moteur de détection hybride est associé à une bibliothèque de règles de scénario de détection solide, soutenue par le machine learning, afin d'optimiser l'efficacité et la précision des évaluations des risques et des alertes. Construite en tant que SaaS sur une architecture multi-locataire et API-first, Fenergo Transaction Monitoring est optimisée pour des performances élevées, même en cas de volumes de transactions importants, et s'adapte de manière transparente à la croissance de votre entreprise. Page 2 Fenergo Transaction Monitoring